Como acompanhar seus investimentos no Tesouro Direto

tesouro-direto google-sheets templates

O Tesouro Direto oferece excelentes oportunidades de investimento. Temos uma gama de títulos para escolher e cada um deles com características diferentes, que impactam a liquidez, rentabilidade e volatilidade do investimento.

É preciso ter um plano ao investir no Tesouro Direto, que responda as seguintes questões, entre outras:

  • Quanto vou investir em cada tipo de título? (IPCA, Selic, Pre)
  • Qual proporção será mais de longo prazo?
  • Qual proporção preciso deixar pronta para resgate?
  • Qual proporção desejo utilizar para especular?

A resposta é pessoal, depende dos seus planos de vida e seu perfil de investidor.

Nesse post, vamos focar no aspecto do acompanhamento dessas métricas, para que mês a mês você possa investir de acordo com seus seus planos.

Planilha

A planilha possui duas abas.

Na primeira, vemos um panorama dos investimentos no Tesouro Direto, que pode ser usado para planejar seus próximos aportes. Os gráficos são apenas sugestões de métricas as quais o investidor deve estar atento.

Os dados são atualizados automaticamente com a ajuda do Tesouro Direto Sheets.

Na segunda aba é onde você vai listar suas movimentações no Tesouro Direto. Basta anotar qual título você comprou ou vendeu, a data, a quantidade de títulos, o valor investido total e a data de vencimento do título.

Ao atualizar a segunda aba, a primeira se atualiza sozinha.

Você pode baixar o template e sair usando ou pode seguir o passo a passo para aprender como tudo funciona.

Passo a passo

Vou mostrar o passo a passo de como criar essa planilha. No final do post você encontra o link para o template finalizado, que você pode duplicar e sair usando 👍

  • No Google Drive, apertar novo e depois selecionar Planilhas Google.

  • A primeira aba será nossa lista de movimentações. Adicione alguns dados de exemplo. Note que as últimas colunas podem ser calculadas a partir da primeira.
    • vencimento: =REGEXEXTRACT(B5; "\d+")
    • indexador: =REGEXEXTRACT(B5; "Tesouro (\w+)")

  • Selecione a tabela toda e vá em Dados > Tabela Dinâmica.

  • No editor da tabela dinâmica, vamos adicionar:
    • Linhas: título (classificar por vencimento)

  • E depois os valores:
    • Soma de quantidade
    • Campo calculado =vencimento (resumir personalizado)
    • Campo calculado =indexador (resumir personalizado)
    • Soma de investido

  • Essa é a nossa tabela atual de resumo. Renomeie os campos:
    • quantidade
    • vencimento
    • indexador
    • total investido

  • Para calcular o valor atual dos investimentos, vamos precisar de um complemento. Selecione Complementos > Instalar complementos...

  • Faça a busca por grana.io

  • Selecione sua conta e dê as permissões para que o complemento possa buscar as informações e atualizar sua planilha

  • Pronto! Quando aparecer o balão abaixo é porque o complemento foi instalado:

  • Voltando à tabela de resumo, na linha seguinte utilizamos a nova fórmula =TESOURODIRETO

  • Passando o nome do título como primeiro parâmetro e preco_venda como segundo. Isso nos dá o preço de uma unidade do título, então precisamos multiplicar pela quantidade que temos:
    • valor atual: =TESOURODIRETO(A2; "preco_venda") * B2

  • Arraste essa fórmula para todas as linhas e formate a coluna como R$.

  • Outra informação que queremos exibir é o retorno de investimento. Fazemos a fórmula valor atual / total investido - 100%
    • retorno: =G5/F5 - 100%

  • Para facilitar a visualização do retorno que temos, selecione Formatar > Formatação condicional...

  • Selecione Escala de cores:

    • Visualização: vermelho para verde
    • Ponto médio: 0 (número)

  • Embeleze sua planilha ✨
    • Fonte Comfortaa tamanho 12
    • Aplicar branco como cor de fundo
    • Aplicar preto como cor do texto
    • Adicione algumas bordas
    • Ajuste os espaços
    • Pronto!

Resultado Final

Depois de embelezar a planilha, também coloquei mais 2 gráficos que foram feitos selecionando as colunas dos dados. Abaixo você confere o resultado final e o link para acessar o template.

escrito por

Bruno Buccolo

Fundador do Grana.io
Simplifique suas finanças com os nossos complementos para Google Sheets.

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Meu nome é Bruno e eu sou o autor e fundador do Grana.io

Eu criei esse espaço para compartilhar o meu caminho rumo à simplificação das finanças pessoais e investimentos.

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